• DRUŠTVO ZA UPRAVLJANJE

• Lična karta Društva
• Menadžment tim
• Misija i ciljevi Društva
• Pravila poslovanja
• Finansijski izveštaji Društva

• KAKO ULAGATI?

• Članstvo u Fondu
• Uplata sredstava
• Poreski tretman
• Rizici investiranja
• Neophodna dokumentacija
• Prigovori i žalbe
• Zakonska regulativa

• INVESTICIONI FONDOVI

• • 
  • 
  • 

Investiciona politika fonda

Cilj Fonda je ostvarenje sigurnog i stabilnog rasta vrednosti investicione jedinice sa prinosom višim od ulaganja u depozite po viđenju i oročene novčane depozite sa kraćim rokovima dospeća, uz održavanje visoke likvidnosti imovine fonda. Ostvarenje cilja postiže se sprovođenjem investicione politike, kojom je definisano da Fond sredstava isključivo ulaže u depozite i dužničke hartije od vrednosti. Takvom politikom ulaganja na finansijskom tržištu, Fond očuvanja vrednosti imovine za posledicu ima niži rizik ulaganja u poređenju sa ostalim vrstama otvorenih i zatvorenih investicionih fondova, koji posluju na finansijskom tržištu.

Fond je namenjen svim fizičkim i pravnim licima kojima odgovara investicioni cilj Fonda, koja ne žele svoja sredstva izložiti fluktuacijama cena rizičnijih finansijskih instrumenata, na koja žele da ostvare prinos viši od ulaganja u depozite po viđenju, oročene novčane depozite sa kraćim rokom dospeća i druge kratkoročne finansijske instrumente sa fiksnim prinosom.

Investiciona politika Fonda određuje tip/vrstu imovine u koje se sredstva Fonda investiraju, sektore/privredne grane, geografske regije i mehanizam tj. način alokacije investicija, u  skladu sa merama za kontrolu rizika, kao i preporučeno vreme investiranja.Fond će voditi aktivnu politiku investiranja i upravljanja portfeljom u skladu sa investicionim ciljem, pridržavajući se osnovnih načela investiranja i to:

- načelo sigurnosti investiranja;
- načelo stabilnosti prinosa;
- načelo likvidnosti;
- načelo konstantne kontrole i minimalnog rizika.

Radi ostvarivanja investicionih ciljeva i utvrđenje investicione politike Društvo može angažovati investicione savetnike  za investiranje na stranim tržištima, pri čemu je dužno da obavesti Komisiju kao i javnost, putem internet stranice Društva.

OGRANIČENJA ULAGANJA IMOVINE FONDA

Imovina investicionog fonda mora se ulagati u skladu sa ograničenjima ulaganja predviđenih Zakonom i Prospektom investicionog fonda.

Najmanje 75% imovine Fonda ulaže se u:

1) kratkoročne dužničke hartije od vrednosti koje izdaje:

- Narodna banka Srbije, u skladu sa zakonom kojim se uređuje organizacija i nadležnost Narodne banke Srbije,
- Republika, jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici i druga pravna lica uz garanciju Republike, u skladu sa zakonom kojim se uređuje javni dug,
- pravna lica sa sedištem u Republici, kojima se trguje na organizovanom tržištu u Republici,

2) novčane depozite

- u bankama sa sedištem u Republici osnovanim u skladu sa zakonom kojim se uređuje poslovanje banaka i drugih finansijskih organizacija,
- u bankama u državama članicama EU, odnosno OECD-a.

U dužničke hartije od vrednosti jednog emitenta može se ulagati najviše 10% imovine Fonda, osim za ulaganja u dužničke hartije od vrednosti koje izdaje Republika Srbija, Narodna banka Srbije, odnosno drugo pravno lice uz garanciju Republike, u koje se ulaže maksimalno 35% imovine Fonda po vrsti tih dužničkih hartija od vrednosti.

U novčane depozite u jednoj banci ili u bankama koje su povezana lica, može se ulagati najviše 20% imovine Fonda, osim za sredstva koja se nalaze kod kastodi banke.

OGRANIČENJE RASPOLAGANJA IMOVINOM FONDA I ZADUŽIVANJE FONDA

Imovina Fonda se drži odvojeno od imovine Društva za upravljanje i imovine kastodi banke.

Imovina Fonda ne može biti predmet zaloge, ne može se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu Društva za upravljanje, niti kastodi banke, niti može biti predmet prinudne naplate u cilju namirivanja potraživanja prema Društvu za upravljanje, Fondu, odnosno  kastodi banci.

Društvo za upravljanje, može isključivo radi održavanja nivoa likvidnosti, u svoje ime a za račun Fonda, uzeti kratkoročni kredit čiji je iznos do 10% vrednosti imovine Fonda sa rokom otplate do 90 dana, u skladu sa Zakonom.